年金 . 　金融資産運用 退職後生活設計　 ライフプランの作成 保険 　不動産有効活用　 . 相続･贈与対策

さぁ、あなたはどう描きますか。 あなたの「ライフデザイン」は何ですか？ そして、それに基づく「ライフプラン」を持っていますか？ 「ライフデザイン」は「あなたの生き方」です。 そして「ライフデザインを具体化した生涯生活設計」が「ライフプラン」です。 あなたはいま何歳ですか？家族は何人ですか？教育費、住宅ローンそして老後の生活・・・。おかねのことを考えると、正直不安になります。 でも、ちょっと待ってください。×年後には子供が小学校入学、×年後には家を買う、XX年後には定年で、車は×年毎に買い替えて・・・、あなたの頭の中にはライフイベント表があるはずです。ただ、多分それはまだ具体的な日付や資金の裏付けを伴っていないのかもしれません。 あなたは現在の年収と預貯金や保険の加入状況をちゃんと把握していますか。５年後、10年後、15年後そして20年後の自分と家族の姿を紙に書き出してみてください。「あぁ、ここでこうお金が必要で、そのためにはどんな対策をしておかなければならない・・・」、そんな形が見えてくるはずです。 ＦＰ（ファイナンシャル･プランナー）は専門的な知識や経験にも基づき包括的な見地からあなたの「ライフプラン」作成のお手伝いをします。 「さぁ、紙と鉛筆を持って」。 まずは「あなたのライフデザイン」を具体的に書き出してみましょう！ ライフプランの作成 ステップ１ ライフイベント表の作成(See)　　→サンプル 現状を認識する。 ステップ２ 目標の明確化と数値化(Plan) 希望を書く。 ステップ３ ライフプランの具体化 問題点の分析。 ステップ４ 実現のための準備　(Do)　　　　 対策。 ステップ５ ライフプランの実行(See) 改善案の実行。 定期的に Plan→ Do→ Seeの繰り返し 実効状況のチェックと改善。 35歳未満 35〜55歳 56〜69歳 70歳以上 保険 家族のために 夫婦のために 本人の医療・介護 年金 将来の年金 直前期 受給期 金融資産運用 バランスよく 安定性重視 安心確実 教育資金 準備〜卒業 まだ掛かる 孫 住宅取得 準備・取得・修繕維持・借入金の返済 リバースモーゲージ 退職後生活設計 準備期 開始時期 実行期 相続・贈与対策 場合によっては 親・本人 本人 不動産運用設計 投資・運用 第二の年金

YAMAJO  FP Office主宰 ファイナンシャルプランナー・税理士山條隆史です。 税金の相談なら 弥生会計体験記

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